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12家险企年内“补血”343亿元!中小险企增资难如何破局?

来源:金融界    发布时间:2023-05-26 13:11   作者:金融界   阅读量:8836   

近期,多家险企获批增加注册资本或发行资本补充债券。

为提高偿付能力,近年来,多家险企以增资、发债的形式“补血”。今年以来,已有7家险企增加注册资本获批,合计增资125.29亿元;5家险企合计发行218亿元资本补充债券。也就是说,共有12家险企累计“补血”343.29亿元。

整体看来,“补血”路上,增资和发债较多且较为顺利的主要是大型公司,中小险企增资仍比较难,很多偿付能力不达标的中小险企,资本金多年难以得到补充。

大型险企“补血”手笔大人保寿险获批发债120亿元

险企增资、发债主要是为满足业务发展和偿付能力需要。

具体看来,爱心人寿增资3.2亿元,目前注册资本达到20.2亿元;国寿财险增资90亿元,注册资本达到278亿元;阳光保险增资11.5亿元,注册资本达到115.02亿元;太保产险增资4.78亿元,注册资本达到199.48亿元;瑞再企商保险增资1.01亿元,注册资本达到7.7亿元;华贵人寿增资10亿元,注册资本达到20亿元;国宝人寿增资4.8亿元,注册资本达到19.8亿元。

公开信息显示,今年以来还有太平财险、国宝人寿、财信吉祥人寿等9家险企发布了增资公告。

除增资外,发行资本补充债券也是保险公司“补血”的方式之一。

今年以来,紫金财险、中华联合人寿、农银人寿、中再财险、太保产险、中国人保获批在全国银行间债券市场公开发行10年期可赎回资本补充债券,发行规模从6亿元至120亿元不等。其中,中国人保发行规模最大,为不超过120亿元。

从目前一级市场发债情况来看,根据Wind数据统计,今年以来,5家险企发行资本补充债,规模达218亿元。利安人寿于3月10日发行10亿元资本补充债;太平再保险于3月3日发行13亿元资本补充债;农银人寿于3月30日发行35亿元资本补充债;中再产险于5月5日发行40亿元资本补充债;人保寿险于5月25日发行120亿元资本补充债券。

中小险企“补血”不易复星联合健康三次增资失败

据公开信息显示,近年来增资的企业中,中小险企占大多数。

从实际情况来看,大型险企增资相对顺利且规模较高,中小险企增资并不容易。

有险企在增资时,股东认缴并不积极。都邦财险曾披露,该公司2022年5月17日召开临时股东大会审议通过了有关都邦财险增资扩股的议案,拟增资4亿元。各增资股东将以货币方式向公司投入资金。但根据都邦财险发布公告显示,截至2022年5月31日,尚有1.1601亿股的认购额度未由股东认购,将进入下一轮同比例增资。

有险企多次尝试增资,至今仍没有成功。自2018年开始,复星联合健康此前曾作出三次增资计划,但至今仍未成功。今年5月23日,复星联合健康再次对外公布增资计划,拟增发1.94亿股股份,公司注册资本金由5亿元增加至6.94亿元。

此外,一些偿付能力不达标的险企中,多家公司资本常年得不到补充。

根据公开信息显示,截至一季度末,最近风险综合评级为C类险企的有华汇人寿、合众人寿、幸福人寿、长生人寿、渤海人寿、百年人寿、三峡人寿、华安财险、安华农险、渤海财险、富德财险、前海财险、珠峰财险;D类的险企为北大方正人寿、都邦财险。

“V观财报”梳理发现,2019年以后,上述险企中,除渤海财险外,均未获批增资。其中合众人寿、长生人寿、渤海人寿、百年人寿、富德财险、安华农险于2015年至2016年之间获批增资。

为什么中小险企增资相对困难?

对外经济贸易大学保险学院教授王国军对“V观财报”表示,中小保险公司在市场竞争中不占优势,前景不明,投资回报期较长,经常不被投资人看好,所以存在增资难的问题。

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