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兴银理财“稳添利日盈增利”日开产品收益领先,低波资产叠加高评级债券兼顾流

来源:证券之星    发布时间:2023-09-23 13:33   作者:证券之星   阅读量:4341   

南财理财通、21世纪经济报道 薛茹云 上海报道

从收益指标看,兴银理财“稳添利日盈增利10号日开固收类理财产品”近1个月净值增长率为0.30%,在本次榜单中位列第二。日开纯固收产品收益竞争较为激烈,有五只上榜产品近1个月收益率集中在0.21%-0.23%区间。

从风险指标看,榜单9成产品近1个月保持0回撤,仅民生理财“富竹纯债灵活申赎1号理财产品”最大回撤为0.03%,日开产品整体运作十分稳健。

“稳添利日盈增利”建仓低波资产提升组合静态、高评级债券提升组合流动性

据南财理财通数据,兴银理财“稳添利日盈增利10号”成立于2023年8月10日,募集规模2.18亿元,业绩比较基准为2.20%-2.90%。8月10日至8月22日为该产品封闭期,封闭期后的每个开放日均可申购/赎回。工作日17:00前申赎,T+1工作日确认。

从净值走势看,该产品成立以来净值呈上行走势,尤其是成立之初至8月末净值增幅较快,截至9月19日最新净值为1.00378,兼顾了收益性和流动性。

由于该产品成立时间尚短,暂未披露相关投资运作报告,理财通课题组以成立时间稍长的同系列产品兴银理财“稳添利日盈增利2号”为例展开分析。

“稳添利日盈增利2号”成立于2022年11月9日。截至2023年上半年末,该产品总份额252.64亿份,自成立以来累计净值增长率为1.9330%,年化累计净值增长率为3.0151%。

在产品运作上,该产品今年1-2月基于基本面“弱现实强预期”采取了防守策略,注重资产的高赔率和高胜率,并在收益率高点积极建仓;3-4月提前预判了理财规模的大幅回流,重点建仓信用债,并做陡利率债曲线;5-6月随着债市利好基本兑现,随债券收益率的下行投资策略逐步增加防守的比重,期间注重建仓低波资产提升组合静态、建仓高评级债券提升组合流动性,平衡收益与波动。

三季度,该产品总体策略更趋防守,以套息和杠杆策略为主,注重组合流动性,继续提升组合静态,同时积极把握债市调整形成的波段操作机会博取超额收益,提高组合收益率。

据南财理财通最新数据,截至2023年9月21日,今年来全市场已发行净值型银行理财产品20,970只。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级。其中,一级(低风险)产品占比5.53%,二级产品占比84.91%,三级(中风险)产品占比7.8%,四级(中高风险)产品占比0.28%,五级(高风险)产品占比1.48%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.37%,混合类产品占比2.13%,权益类产品占比0.44%,商品及金融衍生品类产品占比1.06%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

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